第三方財富治理機構(gòu)(第三方財富治理機構(gòu)排名)

廣義上的財富治理其實存在已久，第三方財富治理在國外的發(fā)展可以追溯到近60年以前，它很早發(fā)源于美國，后來相繼出現(xiàn)在英國、澳大利亞等國家，發(fā)展較為成功，并且各安閑金融理財市場上的份額均超過50%。在我國，第三方財富治理經(jīng)歷了從無到有的坎坷歷程，20世紀90年代初期是我國財富治理市場的萌芽時期，居民對理財產(chǎn)品的需求非常小，而且金融機構(gòu)進行金融創(chuàng)新的動力不足，再加上金融監(jiān)管體制還處于起步階段，使我國財富治理市場發(fā)展緩慢。

我國第三方財富治理機構(gòu)的前身可以追溯到20世紀出現(xiàn)的信托公司。以信任委托為基礎(chǔ)，采用貨幣資金和實物財產(chǎn)進行交易，將融資與融物相結(jié)合的行為正是信托公司的基本特征。正是基于以上特征，信托公司的業(yè)務(wù)主要分為委托業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)兩類，財產(chǎn)所有者將自己的財產(chǎn)委托給代理方，代理方根據(jù)委托方的意圖，在委托方的授權(quán)下，對財產(chǎn)進行妥善治理與經(jīng)營，辦理經(jīng)濟事項。第三方財富治理機構(gòu)的業(yè)務(wù)與信托公司業(yè)務(wù)有許多相似之處，其中很基本的是它們都是通過投融資的方式，為客戶合理配置資產(chǎn)，很終實現(xiàn)資產(chǎn)的保值與增值。然而，經(jīng)濟的發(fā)展使信托資產(chǎn)的模式無法適應(yīng)金融市場的發(fā)展要求，其中立性也無法滿足客戶的需求，這時第三方財富治理的模式開始興起。根據(jù)調(diào)查在1997年，中信實業(yè)銀行在成立了私人銀行部，這是我國國內(nèi)推出的首例個人理財業(yè)務(wù)。2004年是我國的理財元年，湘財證券成立私人銀行部――諾亞財富治理中心，2005年熊市結(jié)束，湘財證券公司改制，私人銀行部從中剝離出來，此時我國第一家真正意義上的第三方財富治理機構(gòu)才真正啟動，我國的第三方財富治理也從此產(chǎn)生。當時第三方財富治理機構(gòu)的數(shù)量少、規(guī)模小，很少為大眾所知，發(fā)展速度較為緩慢。2006年，我國進入財富治理業(yè)務(wù)的狂潮，中信實業(yè)銀行在北京成立了優(yōu)先理財事務(wù)所，為客戶制定財富治理方案，提供現(xiàn)金、消費、投資和教育等理財服務(wù)，這標志著第三方財富治理正式進入我國國內(nèi)市場，這也拉開了我國第三方財富治理業(yè)務(wù)的發(fā)展序幕。這段時期，花旗銀行上海分行成立了花旗銀行的私人銀行部，接著法國的巴黎銀行、瑞銀集團等國際知名銀行先后在我國開展私人銀行業(yè)務(wù)。

在2008年國際金融危機之后，大熊市的出現(xiàn)對理財市場產(chǎn)生了巨大的沖擊，財富治理行業(yè)哀鴻遍野。但是經(jīng)濟危機這一大背景催生了更多的獨立財富治理機構(gòu)，更多私人和機構(gòu)客戶開始探索新的理財方式，尋求獨立的理財建議，他們不再盲目的相信私人銀行以及投資銀行，而是開始轉(zhuǎn)向獨立的第三方財富治理機構(gòu)，將自己的財產(chǎn)交給機構(gòu)打理。第三方財富治理機構(gòu)的中立性獲得了更多客戶的信賴，他們通過了解客戶財務(wù)狀況以及風險承受能力，為客戶量身打造屬于其特有的理財方案，選擇適合客戶的投資工具，進行資產(chǎn)配置，提供綜合全面的理財服務(wù)。隨后，第三方財富治理機構(gòu)在市場上大量涌現(xiàn)，進入快速發(fā)展階段。到2021年，隨著鉅派財富的成立、和諾亞財富在紐約證券交易所，資本開始關(guān)注第三方理財行業(yè)。在之后的幾年中，房地產(chǎn)行業(yè)總體量供給明顯過剩，很多地方政府已經(jīng)債臺高筑，項目風險逐漸暴露、政府監(jiān)管逐步趨嚴、新增項目量逐步減少，為此一些大型三方開始轉(zhuǎn)型，小三方逐漸淘汰出局。時至今日，在大類資產(chǎn)配置的今天，資本市場的占比越來越大，人們的風險偏好也日趨成熟，人們開始追求多元化的財富目標，尤其是對高凈值人群來說，實現(xiàn)綜合多元的資產(chǎn)配置成為他們對財富治理的基本需求，第三方財富治理行業(yè)開始步入艱難轉(zhuǎn)型期。

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